Calculateur d’intérêts composés
Saisissez le capital, le taux annuel, la durée et la fréquence de composition.
Cette page traduit la version anglaise. Le moteur de calcul est identique.
Réponse rapide
It applies compound interest for the frequency you choose and optionally adds regular contributions if the form supports them.
Exemple: 10 000 à 5 % par an pendant 20 ans ≈ 26 533 avant impôts et frais.
Les calculs suivent la formule indiquée sur cette page ; l’arrondi et les unités peuvent modifier le dernier chiffre. Traitez le résultat comme une estimation éducative.
* Estimation. Les montants réels peuvent varier selon les hypothèses saisies.
Ce que fait ce calculateur
It applies compound interest for the frequency you choose and optionally adds regular contributions if the form supports them.
À qui s’adresse-t-il
Savers and students who want the growth path, not a product recommendation.
Comment le calcul fonctionne
Each period the rate is r/n. After nt periods the balance is P(1+r/n)^(nt), plus any contribution schedule on the form.
Formule
A = P(1 + r/n)^(n t)
Hypothèses
- The rate stays constant.
- No tax drag unless you model it yourself.
- Deposits occur on the schedule implied by the fields.
Limites
- Not investment advice.
- Inflation and fees are excluded unless you reduce the rate yourself.
Comment utiliser cet outil
- 1Enter principal and annual rate.
- 2Set years and compounding frequency.
- 3Read future value and interest.
FAQ
- What is the Rule of 72?
- 72 divided by the annual rate roughly estimates years to double. It is an approximation, not this calculator’s output.
- Daily vs monthly?
- More frequent compounding earns slightly more at the same nominal annual rate.